工行南通如皋磨头支行成功堵截婚恋诈骗大额转账

江南时报讯近日，工行南通如皋磨头支行依托常态化反诈风控机制与高效警银联动体系，成功拦截一起涉案金额35万元的“闪婚骗婚”诈骗转账，及时守住客户积蓄，以金融力量筑牢辖区群众财产安全防线。

当天下午，一名男子在家人陪同下匆匆来到南通如皋磨头支行，申请办理35万元大额转账业务。网点负责人在开展业务问询时敏锐地捕捉到客户神色慌张、言语含糊，身旁一名中介模样人员频繁插话、试图代为回答资金用途等多处异常。同时，客户称转账款项为结婚彩礼，但对相亲对象、婚期细节表述不清。

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为进一步核实真实情况，网点负责人立即以需要客户单独到办公室填汇款单为由，将客户引导至办公区域隔离沟通。经细致深挖，完整还原诈骗套路：客户仅与女方当日初次见面，当天便仓促领取结婚证，对方随即提出资金要求，其中30万元转给女方随行“堂哥”，另5万元支付给现场婚姻中介。结合日常反诈培训掌握的典型骗婚特征，网点当即判定客户遭遇婚恋诈骗，第一时间暂停全部汇款操作，同步联系辖区派出所民警到场联合劝阻。

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民警抵达网点后，结合反诈案例向客户及家属拆解“短期相亲、当日领证、收取高额彩礼与介绍费”的标准骗婚作案流程，明确告知其正落入不法分子设下的婚恋陷阱。在公安与网点工作人员共同宣讲警示、耐心劝导下，客户彻底认清骗局风险，放弃转账操作。为彻底消除资金隐患，网点同步对客户账户实施保护性止付，全额保障35万元资金安全，避免巨额财产损失。

本次成功拦截，源于网点常态化案防管控体系落地见效。长期以来，南通如皋磨头支行坚持将反诈、内控合规作为网点运营核心工作，依托每日晨会、夕会、案防专题会组织全员进行反诈培训，强化一线员工“多问一句、多察一眼、多提醒一次”的风险识别意识，构建起柜面第一道反诈预警哨点。